特许财富管理师（CWM）认证

更新于2024.06

Welcome to the CWM Program!

欢迎报考特许财富管理师认证考试

GAFM^®旗下的特许财富管理师认证（Certified Wealth Manager，简称CWM^®）是针对从事财富管理、投资规划、金融咨询等职业的专业人士设计的国际认证。该认证旨在提升财富管理行业的专业水平，确保从业者具备深厚的金融知识、卓越的财富管理能力以及良好的职业道德。通过CWM认证，持证者不仅将获得国际认可的财富管理师资格，提高个人职业竞争力。还可以提升持证者在财富管理领域的专业知识、技能和经验，确保其具备为客户提供全面、专业、个性化的财富管理服务。

特许财富管理师认证受到世界上许多金融监管机构的严格监管和认可，包括英国金融行为监管局（FCA）、新加坡金融行为监管局、香港证券监督委员会等。持有特许财富管理师（CWM）证书的专业人士在全球范围内都享有高度的专业声誉和认可度。

Contact GAFM China

Tel：010-53682770

Email：china@gafm.net.cn

Directory

• 介绍

• GAFM^®中国培训与认证管理办公室

• CWM^®培训与认证标准委员会

• 考生行为准则

• 学历资格

• 从业经验资格

• 特许财富管理师考试

• 考试管理

• 考试预约

• 身份证明

• 考生机密信息

• 证书注册登记

• 持续教育要求

• 证书管理

• 特许财富管理师的权利和职责

• 附则

介绍

特许财富管理师（CWM）认证手册，旨在为考生提供特许财富管理师认证要求的相关信息。包括特许财富管理师考试概要、考试注册流程、考试预约及考试流程等。我们会根据商业实践需求适时更新本手册，请关注GAFM^®中国官网（https://www.gafm.net.cn/），及时知悉更新后的手册内容。

GAFM中国培训与认证管理办公室

全球金融与管理学会（GAFM）致力于在全球范围内推广高质量的金融与管理教育和认证体系。为更好地服务中国市场，GAFM^®设立了中国培训与认证管理办公室，其主要职能涵盖以下几个方面：

      1. 培训规划与组织

      GAFM中国培训与认证管理办公室负责制定并实施针对中国市场的金融与管理培训规划。根据CWM培训与认证的基本框架和要求，拟定中国CWM培训与认证的执行标准和程序。包括设计培训课程、选择培训师资、安排培训时间和地点等，确保培训内容与中国金融市场和管理实践紧密结合，满足学员的实际需求。

      2. 认证标准制定与监督

      办公室负责制定和更新GAFM在中国市场的认证标准，负责拟定CWM培训与认证的相关管理文件，确保认证体系的权威性和专业性。并对认证过程进行监督和管理，确保认证流程的公正、公平和高效。

      3. 培训资源整合与优化

      GAFM中国培训与认证管理办公室积极整合国内外优质的金融与管理培训资源，与国内外知名高校、研究机构、行业协会等建立合作关系，为学员提供丰富多样的学习机会和资源支持。

      4. 学员服务与沟通

      办公室致力于提供优质的学员服务，包括为学员提供咨询、解答疑问、协助报名等。同时，办公室还建立了学员沟通机制，定期收集学员反馈和建议，及时调整和完善培训体系和服务。

      5. 市场推广与合作拓展

中国培训与认证管理办公室负责GAFM在中国市场的品牌推广和合作拓展工作。负责指导各培训组织机构进行CWM市场宣传和招生，通过组织各类活动、开展媒体宣传等方式提升品牌知名度。同时，办公室还积极寻求与政府机构、企业、金融机构等建立合作关系，拓展市场影响力。

      6. 研究与政策倡导

办公室关注中国金融市场和管理实践的发展趋势，开展相关研究和政策倡导工作。通过发布研究报告、举办研讨会等方式分享研究成果，为政策制定者提供参考和建议。同时，办公室还积极参与行业交流和合作，推动财富管理行业的创新和发展。

      7. 国际化交流与合作

      作为GAFM在中国的分支机构，中国培训与认证管理办公室还承担着国际化交流与合作的重要职责。办公室积极与GAFM®的国际分支机构和其他国际组织建立联系和合作，推动中国金融市场与全球金融市场的互联互通和共同发展。

全球金融与管理学会中国培训与认证管理办公室在培训、认证、资源整合、学员服务、市场推广、研究和政策倡导以及国际化交流与合作等方面发挥着重要作用，为提升中国金融与管理行业的专业水平和服务质量做出了积极贡献。

CWM培训与认证标准委员会

特许财富管理师认证标准委员会是一个专业、独立的机构，致力于制定和维护特许财富管理师的认证标准和流程。由一群在财富管理领域具有丰富经验和专业知识的专家组成，主要来自金融机构、学术界、政府部门等。委员会成员通过推举产生，任期三年，接受GAFM中国培训与认证管理办公室的管理，并接受公众的监督和评估。确保CWM认证持有者具备专业、全面和高质量的财富管理能力和职业道德，以满足国际财富管理行业的标准和客户需求。

      职责与使命：

      1. 标准制定：委员会将根据GAFM对于CWM培训与认证的基本框架和要求，负责制定和更新CWM认证的标准和考试大纲，确保这些标准能够反映财富管理行业最新发展和最佳实践。

      2. 考试管理：委员会负责管理和监督CWM认证考试的全过程，包括考试内容的制定、考试形式的确定、考试时间的安排等，确保考试的公正、公平和有效性。

      3. 认证审核：委员会负责审核和评估申请CWM认证者的资格和能力，确保其符合认证标准。

      4. 继续教育：委员会还负责制定和管理CWM持证者的继续教育要求，确保他们持续更新知识和技能，保持专业水准。

      5. 职业道德：委员会强调财富管理师应遵守的职业道德规范，并通过制定和执行相关政策和程序，促进财富管理行业的诚信和公正。

考生行为准则

全球金融与管理学会（GAFM）致力于维护金融与管理领域学术研究的严谨性和公正性，特制定此考生行为准则，以规范考生在学会组织的各项考试中的行为，确保考试的公平、公正和有效。

      1. 诚信原则

      考生应秉持诚信原则，自觉遵守考试纪律，不得有任何作弊、抄袭、代考等不诚信行为。

      2. 遵守考试时间

      考生应准时参加考试，不得迟到或提前离场。如因特殊原因无法按时参加考试，应提前向学会申请。

      3. 遵守考场规定

      考生应遵守考场规定，服从监考人员的安排和指挥。不得携带与考试无关的物品进入考场，不得在考场内使用手机、电子设备或其他通讯工具。

      4. 独立完成考试

      考生应独立完成考试，不得与他人交流、抄袭或协助他人作弊。在考试过程中，如发现他人作弊行为，应及时向监考人员报告。

      5. 保护考试材料

      考生应妥善保管考试材料，在进行线下考试时，不得将CWM试卷、答题卡等考试材料带出考场。考试结束后，应按要求将考试材料交回监考人员。

      6. 尊重监考人员

      考生应尊重监考人员，不得对监考人员进行辱骂、威胁或攻击。如有任何疑问或建议，应礼貌地向监考人员提出。

      7. 遵守保密规定

      考生应遵守保密规定，不得泄露考试内容、答案及评分标准等相关信息。如发现泄密行为，应及时向学会举报。

      违规处理

      考生如有违反本准则的行为，学会将视情节轻重，采取以下措施：

     （1）口头警告：对轻微违规行为进行口头警告，提醒考生注意。

     （2）取消考试成绩：对严重违规行为，取消考生当次考试成绩，并记录在案。

     （3）禁止参加学会考试：对多次违规或情节特别严重的考生，禁止其参加学会组织的各项考试。

     （4）追究法律责任：如考生行为涉嫌违法，学会将依法追究其法律责任。

学历资格

      考生须持有国家教育部认可的大学学历，或

      持有CFA、CFP、CHFC证书，或

      完成国际商学院协会（AACSB）认证课程，或

      完成美国商学院认证委员会（ACBSP）认证课程

      考生须将学历复印件递交至GAFM中国培训与认证管理办公室，地址如下：

      GAFM中国培训与认证管理办公室

      中国北京市朝阳区东三环中路5号

      邮编：100020

从业经验资格

为了确保特许财富管理师（CWM）认证的专业性和服务质量，特制定以下从业经验资格要求。这些要求旨在确保CWM持证者具备必要的行业知识、技能和经验，以提供高质量的财富管理服务。基本要求：

      1. 教育背景：申请人应拥有金融、经济、管理或相关领域大学学历，学信网可查。

      2. 从业年限：申请人需具备至少三年与财富管理直接相关的从业经验。这些经验应包括但不限于：资产配置、投资策略制定、金融产品销售、客户服务、风险管理等。

      3. 持续学习：申请人应展示对财富管理行业的持续学习和兴趣，包括但不限于参加专业培训、研讨会和行业会议，以保持对最新市场动态和最佳实践的了解。

      4. 诚信：申请人应遵守职业道德规范，保持诚信和公正，未曾从事过任何违法、违规或损害客户利益的行为。

      5. 保密：申请人应严格保守客户信息和商业机密，未经客户同意不得向任何第三方透露相关信息。

      6. 技术运用：申请人应熟悉并能够运用现代金融技术和工具，如金融软件、数据分析工具等，以提高工作效率和服务质量。

特许财富管理师从业经验资格要求旨在确保CWM具备必要的行业知识、技能和经验，以提供高质量的财富管理服务。这些要求包括教育背景、从业年限、专业技能、职业道德以及其他方面的要求。申请人应认真对照这些要求，确保自己符合相关标准，以成为一名合格的CWM持证者。

特许财富管理师考试

2024年CWM考试时间安排如下：

4月20日

7月20日

9月21日

12月21日

考试成绩将在考试结束后2-3周上传到考生在GAFM中国官网的个人账号中。补考费用500元/科目。

考试预约

考生须在考试日期前至少10日完成考试预约，过期将不能再预约。预约成功后将收到电话、短信或邮件确认。GAFM中国培训与认证管理办公室不对由于您延误预约所导致的任何损失负责。

身份证明

为顺利参加CWM考试，考生必须提供有效身份证明，且身份证明上的姓名必须与准考证上的信息一致。我们只接受以下有效证件（需拥有其中之一）：

     （1）有效的身份证

     （2）有效的已签名的护照

     （3）有效的军官证

※注意：如果您无法提供有效证件，将不被允许参加考试，您需要重新注册考试并支付补考费用。

考生机密信息

GAFM中国培训与认证管理办公室会严格遵守法律法规，对考生的报考信息严格保密。未经考生书面授权，不会向第三方泄露个人分数信息。

证书注册登记

CWM证书实行注册登记制度，取得CWM证书的考生，可在GAFM中国培训与认证管理办公室官方网站进行查询。首次取得CWM资格证书的证书持有人自动完成首次注册登记，两年注册登记费用275美金须在初次注册时缴纳。（以实时汇率结算为准）

      办理延续注册登记需要满足以下条件

      1. 恪守职业道德，遵纪守法，没有发生责任事故，没有发生损害CWM形象的行为，无客户重大投诉；

      2. 两年内每年从事财务管理、资产管理或金融管理等相关工作不少于30个工作日。

      3. 两年内每年完成不少于20小时的GAFM中国培训与认证管理办公室组织或认可的相关培训课程学习。

      4.完成每两年不少于40分的学分累计。

      具体累计方式如下

      参加财务管理、资产管理或金融管理相关专业的学习培训，每小时记1分，两年内最高累计60分。证书持有人可通过官网个人信息系统中的继续教育板块上传20小时学习记录。

持续教育要求

为确保特许财富管理师（CWM）的专业技能、知识体系和行业认知始终保持与时俱进，本持续教育要求旨在为CWM持证者提供一套完整的持续教育框架，以促进其专业发展和提升服务质量。

      1. 学时要求

      每年需完成至少20小时的持续教育学习，其中应包括不少于18小时的专业课程学习和2小时的职业道德与法规学习。

      2. 学习内容

      学习内容应涵盖财富管理领域的最新动态、市场趋势、投资策略、风险管理、税法变动、法规更新等方面。此外，还应包括职业道德、客户服务、团队合作等软技能的培养。

      3. 学习形式

     （1）线上课程：包括CWM直播课程、网络研讨会、专家会议等。

     （2）线下活动：包括行业研讨会、专题讲座、财富管理项目实地考察等。

      4. 评估与反馈

     （1）学习成果评估：通过考试、作业、案例分析等方式对学习成果进行评估。

     （2）学习反馈：鼓励CWM持证者对学习过程和内容进行反馈，以便持续改进和优化持续教育课程。

      5. 记录和报告

      CWM持证者应保留持续教育的相关记录，包括学习内容、学时、学习成果等，并在每年底向相关监管机构提交持续教育报告。

      6. 违规处理

      未达到持续教育要求的CWM持证者，将被视为违反专业规范，可能会受到警告、罚款、暂停执业等处罚。故意伪造或篡改持续教育记录的CWM持证者，将受到更严厉的处罚，包括但不限于撤销特许财富管理师资格。

      7. 豁免政策

     （1）超过 55 岁且从财务管理、资管管理或金融管理领域退休的 CWM持证者无须满足持续教育要求。

     （2）正在服军役、患有严重疾病或残疾、面临严重个人财务困境的特殊情况。

我们将为与资产管理师职业发展有关的主题或者同雇主需要有关的主题授予学分。GAFM中国培训与认证管理办公室将向教育组织、雇主、企业组织和专家、行业协会赞助的项目授予学分。

证书管理

      1. CWM资格证书当妥善保管，不得涂改、出借、出租和转让。

      2. CWM资格证书遗失或因损毁影响使用的，可向 GAFM中国培训与认证管理办公室提出申请，提交证明材料，进行补办。

特许财富管理师的权利和职责

      要保持CWM认证的有效性，您须履行以下义务：

      1. 每年完成20小时的持续教育，其中至少包括2小时的职业道德培训。

      2. 遵守全球金融与管理学会《职业道德守则公告》。

      3. 缴纳 CWM证书注册管理费用。

附则

本《手册》自发布之日起生效，全球金融与管理学会（GAFM）保留对其进行修订和解释的权利。CWM持证人应定期查阅全球金融与管理学会官方网站，以获取最新的考试要求和相关信息。如有任何疑问或建议，请联系GAFM中国培训与认证管理办公室官方客服进行咨询。

2024年6月2日

GAFM中国培训与认证管理办公室